Краткосрочные инвестиции

Краткосрочные инвестиции

Краткосрочные инвестиции очень популярны и привлекают много внимания, как со стороны начинающих, так и со стороны опытных инвесторов. Особая привлекательность связана с быстрой прибылью и низким порогом входа.

Краткосрочные инвестиции это вложения активов различного рода в проекты, финансовые инструменты, инвестиционные активы способные обеспечить достижение инвестиционных целей инвестора в периоде до одного года.

Основные задачи, которые решают быстрые инвестиции:

Давайте выявим преимущества и недостатки инвестирования средств в краткосрочном периоде.

  • низкий порог входа (проекты и инструменты, приносящие прибыль в промежутке до одного года не требует большого инвестиционного капитала)
  • быстрый период получения прибыли
  • возможность инвестирования сразу в несколько активов, что благоприятно сказывается на диверсификации портфеля инвестора и уровне инвестиционных рисков
  • высокий уровень ликвидности
  • отличный источник дохода во время экономической и финансовой нестабильности, когда доверие инвесторов к инвестиционным проектам на долгосрочной основе невысоко.

Недостатки краткосрочного инвестирования:

  • невысокий уровень прибыли, так как размер вложений низкий
  • высокий уровень риска
  • высокая степень зависимости от политической ситуации в стране.

Основные виды

Чем выше степень ликвидности актива, тем больше он подходит для краткосрочного инвестирования.

Одним из обязательных условий будет инвестиционный горизонт, не превышающий 12 месяцев. Какие активы под него попадают?

В сфере прямых вложений таких активов крайне мало. С точки зрения инвестиций в краткосрочном периоде инвесторы могут рассматривать:

  • франчайзинг
  • индустрия информационных технологий
  • проекты со сроком окупаемости меньше 12 месяцев.

В большей мере заданному условию отвечают финансовые инструменты. Причина в том, что большинство таких инструментов нацелены на закрытие сделки в периоде от нескольких часов до нескольких месяцев.

Наиболее распространенные активы, использующиеся инвесторами при осуществлении краткосрочных финансовых инвестиций:

  1. банковские депозиты (невысокий уровень прибыли и риска)
  2. государственные и частные ценные бумаги (чаще всего выбирают государственные в силу их большей надежности)
  3. вложения в дебиторскую задолженность
  4. депозиты, осуществленные на основании договора инвестиционного товарищества.

Отличные инструменты, подходящие для начинающих инвесторов, решивших себя попробовать в быстрых инвестициях можно найти прямо в интернете. На сегодняшний день этот рынок активно развивается, и на нём появилось приличное количество игроков, зарекомендовавших себя и успевших заработать положительную деловую репутацию.

Востребованными и известными на сегодняшний день краткосрочными инвестициями в интернете считают:

  1. передача средств под управление управляющим компаниям
  2. ПИФы (весьма эффективный и надежный источник дохода, главное правильно определиться с фондом)
  3. рынок «Форекс» (перспективный вид заработка. В случае самостоятельной инвестиционной деятельности от инвестора требуются знания и опыт торгов)
  4. бинарные опционы
  5. HYIP (небезопасный способ вложений, сопровождающийся запредельно высокими рисками и шикарной доходностью. Существует такие проекты не больше нескольких месяц, поэтому ключевым моментом здесь будет насколько быстро инвестор в него зашёл и как быстро вышел).

Учёт краткосрочных инвестиций на предприятии может вестись двумя способами. Но для начала разберём ситуации, когда возникает необходимость учёта.

У каждого предприятия бывают момент, когда оно обладает излишком денежных средств. Дабы не терять полученную прибыль в результате инфляции у предприятия есть несколько выходов:

  • предоставление краткосрочных займов
  • осуществление краткосрочной инвестиционной деятельности

Возвращаясь к способам учёта. Предприятие может отражать на собственном балансе краткосрочные финансовые вложения либо по наименьшей стоимости между покупной и справедливой, либо попросту по справедливой.

Каждый из способов имеет свои нюансы.

Отражая результаты краткосрочных инвестиций по справедливой стоимости необходимо также учитывать и её изменения. Ни для кого не секрет, что финансовые инструменты обладают собственными котировками, которые постоянно меняются. И датой отражения таких изменений будет отчётная дата, если краткосрочные вложения это дополнительный источник дохода, либо произвольная дата, если инвестиционная деятельность в компании является основной. Соответственно увеличение начального показателя отражается как доход, а его уменьшение как убыток.

Если отражать по наименьшей, то балансовая стоимость таких вложений рассчитывается исходя из общего инвестиционного портфеля предприятия, инвестиционного портфеля в разрезе используемых видов инвестиций либо на основе отдельного взятого вложения. Доходом будет учитываться тот факт, когда покупная стоимость актива меньше справедливой.

Бухгалтерский учёт финансовых инвестиций в краткосрочном периоде ведётся на счетах подраздела 1100 «Краткосрочные финансовые инвестиции».

Краткосрочные инвестиции – виды, риски, преимущества и недостатки

Краткосрочные инвестиции пользуются повышенной популярностью. Относительная защищенность капитала и возможность забрать средства из оборота в любой момент становятся определяющими факторами для осуществления такого вида деятельности, как компаниям, так и физическим лицам. К тому же срок инвестиции позволяет составить точный прогноз и вовремя покинуть проект, в случае возникновения рисков. Остается определиться с типом вложений и оценить возможную доходность.

Содержание

Определение

Краткосрочные инвестиции — временное вложение наличных средств, с целью сохранения капитала, для дальнейшего использования в прибыльных проектах.

Стандартные сроки обналичивания составляют от 3 до 12 месяцев. Но показатель условный и каждый инвестор по-своему воспринимает «краткосрочность».

Например, для крупных компаний, с большими финансовыми возможностями, срок до 5 лет считается коротким. Частные предприниматели предпочитают ограничиваться несколькими месяцами.

Доходность краткосрочных инвестиций варьируется в пределах 5-30% и зависит от множества факторов, таких как риск проекта (чем выше, тем больше процент заработка), экономическая отрасль (банковские депозиты дают 3-5%, оборудование и сырье – 15-20%), прогноз развития финансируемой компании. По истечении срока, владелец получает вышеуказанную прибыль и полностью выводит капитал из оборота.

Главная цель краткосрочных инвестиций – эффективная работа наличных средств, даже в периоды «затишья» или, как альтернатива пассивным сберегательным счетам, на которых доходность составляет всего 1-4% годовых. При этом капитал должен находиться под надежной защитой и, при необходимости, изъят из проекта по первому требованию инвестора.

Тем не менее, условия «быстрых» вложений не отменяют риск мероприятия. Перед тем, как осуществить вклад, специалисты рекомендуют тщательно изучить общую экономическую ситуацию и принимать взвешенное решение.

Краткосрочные инвестиции классифицируются по нескольким группам – ликвидность, риски и виды. Для частного инвестора интерес представляют все три показателя. Но все же приоритетным является тип.

Ведь именно он определяет срок вклада и размер прибыли. Принято различать несколько классических видов:

  1. Ценные государственные бумаги (облигации федерального займа). Выпускаются Минфином РФ, место торгов — Московская биржа, агенты – Сбербанк и ВТБ, доходность – 8,5-10% годовых.
  2. Акции, облигации, векселя крупных компаний, со сроком выплаты дивидендов 6, 9 или 12 месяцев. Прибыль зависит от номинальной стоимости ценных бумаг, их количества и установленного компанией процента дивидендов. Как правило, редко превышает 10%.
  3. Инвестиции в ПИФы. Фонды управляют финансами тысяч инвесторов и вкладывают деньги в гарантированно прибыльные проекты. Главное – выбрать надежный ПИФ.
  4. Все виды частного кредитования, включая займы под долговые расписки, инвестиции в микрофинансовые организации. Ликвидность очень высокая, достигает 30%. Но и риск прогореть большой.
  5. Банковские депозиты. Доходность зависит от срока. 1 месяц – минимальный тариф, 3 месяца – к базовой ставке добавляется 1%, 6 месяцев – еще 2%, 12 месяцев – банк прибавляет 2-3%. В любом случае, прибыль не превысит 8-9% годовых.
  6. Драгоценные металлы и камни. Такой способ пользуются неизменной популярностью уже много веков. Хоть доход и небольшой, зато стабильный, инвестору не грозит потеря основного капитала.

Выбирая вид краткосрочной инвестиции, стоит обратить внимание на возможность перевода вложений на долгосрочную основу.

В случае если доход оправдал или превысил ожидания, у инвестора появится шанс получать постоянную прибыль.

Любая неопределенность, в отношении вложений, которая может негативно повлиять на личное финансовое состояние, называется риском. Краткосрочные инвестиции не становятся исключением.

Такой вид вкладов имеет:

  • рыночный риск – стоимость активов может упасть или возрасти;
  • бизнес-риск — корпоративные решения (выход в новую область бизнеса, слияние с другой компанией) могут повлиять на стоимость;
  • валютный риск (политический) — если вложения сделаны в международную компанию, события в стране регистрации могут повлиять на конечную доходность;
  • риск ликвидности – легко или сложно получить отдачу от вклада;
  • риск концентрации – весь капитал вложен в одну инвестицию и т.д.

Инвестиции, которые попадают по определение «рискованных» принесут наибольшую прибыль. Но и потерять деньги здесь можно так же быстро. Наименьшей степенью риска обладают депозиты в банке, вклады в государственные облигации, скупка драгметаллов и т.д. Но получить ощутимый доход здесь можно только при наличии относительно крупного капитала, ведь процентная ставка составляет всего 8-10% годовых. Например, с 10 000$ инвестор за три месяца получит 200$.

Иначе обстоит дело с рискованными предприятиями – венчурные краткосрочные инвестиции (вложения в стартапы), финансирование микрофинансовых организаций. Доходность большая – 30%, иногда обещают больше. С тех же 10 000$ инвестор получает за три месяца 750$. Но, новый проект может прогореть, в случае стартапа, а финансовая организация обанкротиться или закрыться (мошенничество). Поэтому, от инвестора требуется либо энциклопедические знания в области экономики (чтобы составить прогноз), либо проявлять элементарную осторожность и пользоваться опытом успешных предпринимателей.

Плюсы и минусы

Краткосрочные инвестиции доступны не только компаниям и профессиональным инвесторам, но и физическим лицам. В этом заключается главное преимущество «быстрых» вложений. Дополнительно предприниматели получают возможность:

  • осуществлять работу с малым объемом наличных средств;
  • изымать капитал из оборота по первому требованию;
  • осуществлять вклады сразу в несколько привлекательных объектов;
  • защитить сбережения от инфляции (обесценивания) при неблагоприятной экономической ситуации;
  • возможность получать прибыль ежемесячно.

Но вместе с тем, существуют недостатки:

  1. Чтобы получить ощутимый доход, необходимо вложить не менее 10 000$, в противном случае довольствоваться очень скромными дивидендами;
  2. Краткосрочные инвестиции находятся в прямой зависимости от политической и экономической ситуации в стране;
  3. Перечень рисков обширный и требует изучения.

Чтобы защитит основной капитал, и получить желаемую прибыль, необходимо понимать саму суть инвестиций и не пожалеть денег на консультацию у опытных предпринимателей.

Вложение денег с целью получения быстрой прибыли во все времена пользуется повышенной популярностью. Главное, избегать на первых этапах рискованных действий и постепенно наращивать капитал. Это поможет получить не только бесценный опыт, но и в несколько раз приумножить «свободные» средства, чтобы выйти на совершенно новый уровень материального положения. Остается пожелать успешного покорения экономических вершин, при помощи краткосрочных инвестиций. Делитесь своим опытом и ошибками в комментариях!

Краткосрочные инвестиции

Для решения вопроса об эффективности инвестирования необходимо сравнить издержки, связанные с осуществлением проекта, и доходы, которые будут получены в результате его осуществления. В случае использования заемных средств необходимо сравнить внутреннюю норму окупаемости (г) и ссудный процент (/). Предельная чистая окупаемость инвестиций представляет собой разницу между предельной внутренней окупаемостью инвестиций и ставкой ссудного процента (г — /). Прибыль от инвестиций будет максимальной, когда г = /. Проиллюстрируем это на примере (табл. 10-1).

Допустим, фирма занимается хранением вина. При увеличении объемов хранения предельные издержки возрастают на 25 долл, на каждые 200 л вина. Общие капиталовложения на покупку вина при увеличении масштабов хранения растут на 1000 долл, на каждые 200 л вина. Ставка процента равна 10%. Если предельный доход с инвести-

Величина и отдача инвестиций сроком на 1 год

Количество вина, л

Общие инвестиции (стоимость вина),

Предельный % с капитала, долл.

Предельные издержки хранения,

Предельные издержки производства, долл.

Предельный доход с инвестиций,

Предельная прибыль, долл.

Рис. 10-1. Краткосрочные инвестиции: определение оптимального объема

ций одинаков и равен 1200 долл., предельные издержки хранения 200 л вина составят 1150 долл., а предельная прибыль: 1200 — 1150 = 50 долл. Предельные издержки 400 л составляют соответственно 1175 долл., предельная прибыль — 25 долл. Прибыль максимизируется, когда MR = МС, т. е. при хранении 600 л вина.

Если на оси абсцисс отложить количество литров вина, а на оси ординат — предельные издержки и предельный доход, то предельный доход будет параллелен оси абсцисс и равен 1200 долл. (рис. 10-1).

Предельные издержки возрастают с ростом масштабов хранения, поэтому кривая имеет положительный наклон. В точке пересечения кривой предельных издержек с линией предельного дохода определяются оптимальные объемы хранения вина: 600 л.

Сравнение внутренней нормы окупаемости с ссудным процентом представлено в табл. 10-2. С ростом масштабов хранения предельная норма окупаемости падает с 15 до 5%. Прибыль от инвестиций максимизируется при условии г = /, т. е. при хранении 600 л. Проиллюстри-

Предельная норма окупаемости инвестиций сроком на 1 год

Количество вина, л

Предельная норма окупаемости, %

Ставка ссудного процента, %

Предельная чистая окупаемость инвестиций, %

Ссылка на основную публикацию